第一章  總  則

第一條  為盡職履行反洗錢(qián)保密義務(wù)，規(guī)范新沂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）反洗錢(qián)保密工作，明確反洗錢(qián)崗位保密職責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)以及相關(guān)反洗錢(qián)管理辦法，制定本辦法。

第二條  本辦法適用于本行各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)。

第三條  本行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組為反洗錢(qián)保密工作的管理機(jī)構(gòu)，其主要職能是貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)反洗錢(qián)保密的法律、法規(guī)和政策；審批有關(guān)涉密事項(xiàng)及獎(jiǎng)懲決定。

反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在運(yùn)營(yíng)管理部，由其按領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，布置、督促、檢查本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)保密工作；組織實(shí)施追查失密、泄密事件；組織保密宣傳、開(kāi)展保密教育。

第四條  本行反洗錢(qián)崗位人員在職期間應(yīng)嚴(yán)格履行保密義務(wù)，崗位人員離職后應(yīng)遵守保密義務(wù)，反洗錢(qián)保密信息和資料，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

第二章  反洗錢(qián)保密工作實(shí)施

第五條  反洗錢(qián)保密信息和資料包括因依法履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)信息、報(bào)告大額和可疑、恐怖融資交易信息、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢(qián)工作信息、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)送信息等。

（一）客戶(hù)身份資料、交易信息。包括進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查、與客戶(hù)首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶(hù)提供一次性金融服務(wù)、持續(xù)、重新識(shí)別客戶(hù)時(shí)獲得的身份、交易信息。

（二）客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)信息。包括對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定情況及采取的措施。

（三）報(bào)告大額和可疑、恐怖融資交易信息。包括報(bào)送的賬戶(hù)信息、交易信息、可疑交易的種類(lèi)、反洗錢(qián)工作人員的分析判斷、報(bào)告機(jī)構(gòu)、報(bào)告時(shí)間等信息。

（四）配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)及協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)反洗錢(qián)案件偵查等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息。包括被調(diào)查對(duì)象的身份資料、賬戶(hù)信息、交易記錄及可疑交易數(shù)據(jù)、調(diào)閱的有關(guān)文件和資料、調(diào)查活動(dòng)的目的、調(diào)查活動(dòng)的組織和人員安排、調(diào)查通知書(shū)內(nèi)容、詢(xún)問(wèn)筆錄內(nèi)容、調(diào)查進(jìn)度、調(diào)查報(bào)告等與調(diào)查活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像形式的資料信息。

（五）反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)送信息。包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告以及中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢(qián)工作信息等資料。

第六條  本行在依法履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)過(guò)程中獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，涉及客戶(hù)隱私和商業(yè)秘密等，可采取的保密措施包括但不限于：

（一）指定客戶(hù)資料檔案管理員負(fù)責(zé)管理檔案；

（二）設(shè)立專(zhuān)門(mén)保管客戶(hù)檔案的庫(kù)房；

（三）采取有效控制手段確保涉及客戶(hù)身份和交易信息憑證及其他業(yè)務(wù)資料的安全流轉(zhuǎn)及保存；

（四）采取有效技術(shù)手段確?？蛻?hù)信息及交易電子數(shù)據(jù)的安全；

（五）除在工作中必須接觸客戶(hù)身份資料及交易記錄的工作人員外，其他未經(jīng)授權(quán)人員不得取得和使用上述材料；

（六）按照工作內(nèi)容和性質(zhì)劃分工作人員接觸客戶(hù)資料的范圍，分類(lèi)限制客戶(hù)身份資料及交易記錄的查詢(xún)權(quán)限。

第七條  本行應(yīng)對(duì)通過(guò)實(shí)地查訪(fǎng)、回訪(fǎng)客戶(hù)等各種措施獲知的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、投資目的、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受水平等客戶(hù)信息保密。可采取的保密措施包括但不限于：

（一）指定專(zhuān)人進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查工作；

（二）限制客戶(hù)資料查詢(xún)權(quán)限。

第八條  本行報(bào)送大額和可疑、恐怖融資交易報(bào)告應(yīng)對(duì)報(bào)送的賬戶(hù)信息、交易信息、可疑交易的種類(lèi)、反洗錢(qián)工作人員的分析判斷等內(nèi)容予以保密?？刹扇〉谋Ｃ艽胧┌ǖ幌抻冢?/span>

（一）指定專(zhuān)設(shè)部門(mén)、由專(zhuān)人負(fù)責(zé)報(bào)送大額和可疑、恐怖融資交易報(bào)告；

（二）信息報(bào)送人員應(yīng)對(duì)其使用的電腦設(shè)備的用戶(hù)名和密碼進(jìn)行保密，定期更換；

（三）設(shè)定本行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)訪(fǎng)問(wèn)權(quán)限，限制該系統(tǒng)的使用人員范圍；

（四）通過(guò)紙質(zhì)報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易應(yīng)由專(zhuān)人以密件方式報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，嚴(yán)格控制知情范圍。

第九條  本行應(yīng)建立案件協(xié)查辦法，明確保密要求?？刹扇〉谋Ｃ艽胧┌ǖ幌抻冢?/span>

（一）指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)和專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)協(xié)查工作；

（二）協(xié)查過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格控制知情人數(shù)；

（三）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)協(xié)查工作，確保其他非協(xié)查人員不能接觸到協(xié)查信息；

（四）協(xié)查材料應(yīng)由專(zhuān)人以密件方式報(bào)送協(xié)查機(jī)構(gòu)；

（五）建立協(xié)查臺(tái)帳，登記有關(guān)協(xié)查信息；

（六）協(xié)查工作紙質(zhì)文檔要專(zhuān)人、專(zhuān)夾保管。

第十條  本行反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送等反洗錢(qián)工作環(huán)節(jié)可采取的保密措施包括但不限于：

（一）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況；

（二）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息和涉密工作報(bào)告等反洗錢(qián)信息資料應(yīng)嚴(yán)格使用內(nèi)部系統(tǒng)，不得使用公共網(wǎng)絡(luò)傳輸；

（三）嚴(yán)格控制涉密信息資料在內(nèi)部簽報(bào)流轉(zhuǎn)過(guò)程中的審批路徑；

（四）選擇具備保密條件的會(huì)議場(chǎng)所，并根據(jù)工作需要限定參加會(huì)議人員的范圍。

第十一條  依法履行反洗錢(qián)保密義務(wù)的工作人員包括但不限于：

（一）在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，負(fù)有保密責(zé)任的人員主要包括分支機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員、客戶(hù)經(jīng)理、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等獲知客戶(hù)身份資料和交易信息的相關(guān)工作人員；

（二）在客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作中，負(fù)有保密責(zé)任的人員主要包括負(fù)責(zé)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的分支機(jī)構(gòu)工作人員、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)認(rèn)定小組成員、負(fù)責(zé)審批高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)名單人員等可獲知客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其他相關(guān)信息的工作人員；

（三）在大額和可疑、恐怖融資交易報(bào)告過(guò)程中，負(fù)有保密責(zé)任的人員主要包括負(fù)責(zé)大額和可疑、恐怖融資交易報(bào)告的反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)崗人員、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告認(rèn)定小組成員等獲知大額和可疑、恐怖融資交易信息的相關(guān)工作人員；

（四）在案件協(xié)查過(guò)程中，負(fù)有保密責(zé)任的人員主要包括各機(jī)構(gòu)中的協(xié)查人員、協(xié)查部門(mén)負(fù)責(zé)人等獲知反洗錢(qián)協(xié)查信息的相關(guān)工作人員；

（五）負(fù)責(zé)人民銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告以及其他反洗錢(qián)工作信息資料報(bào)送的工作人員。

（六）其他應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)保密義務(wù)的人員。

第十二條  反洗錢(qián)工作檔案應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理，保管人員應(yīng)采取有效措施做好保密工作?？刹扇〈胧┌ǖ幌抻冢?/span>

（一）不得將反洗錢(qián)工作檔案與其他文件混合組卷、混合保管；

（二）制作、收發(fā)、傳遞、使用、復(fù)制、摘抄、保存和銷(xiāo)毀工作檔案，由專(zhuān)人執(zhí)行或經(jīng)有權(quán)人員批準(zhǔn)后專(zhuān)人執(zhí)行。在對(duì)反洗錢(qián)保密信息和資料進(jìn)行復(fù)印或摘抄時(shí)，復(fù)印件和摘抄件必須采取與原件相同的保密措施。除非確有必要，在業(yè)務(wù)處理完畢后，復(fù)印件和摘抄件應(yīng)當(dāng)收回銷(xiāo)毀。

（三）配備檔案庫(kù)房或?qū)Ｓ迷O(shè)施保管反洗錢(qián)工作檔案；

（四）不得帶涉密文件到與工作無(wú)關(guān)的場(chǎng)所；

（五）不得在非工作場(chǎng)合或在工作場(chǎng)合與無(wú)關(guān)人員談?wù)撋婷苁马?xiàng)；

（六）需要調(diào)閱或查詢(xún)反洗錢(qián)工作檔案的，應(yīng)按內(nèi)部規(guī)定辦理調(diào)閱審批及登記程序，不得在沒(méi)有得到批準(zhǔn)的情況下復(fù)印、拍照、拷貝反洗錢(qián)工作檔案；

（七）反洗錢(qián)涉密文件、資料、檔案不得外借。

第三章  其他管理要求

第十三條  本行反洗錢(qián)工作辦公室應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)及轄屬機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作保密辦法的執(zhí)行情況實(shí)施定期或不定期的監(jiān)督檢查，以保證各項(xiàng)保密措施能執(zhí)行到位，取得實(shí)效。

第十四條  本行工作人員如因未盡職履行反洗錢(qián)保密義務(wù)，不按規(guī)定保守反洗錢(qián)工作秘密和保管反洗錢(qián)工作信息資料，擅自將反洗錢(qián)調(diào)查事實(shí)告知相關(guān)客戶(hù)和其他人員的，按本行《員工違規(guī)違紀(jì)行為處罰辦法》中的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰，構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

第四章  附  則

第十五條  本辦法由新沂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十六條  本辦法自發(fā)文之日起施行。