第一章  總  則

第一條  為加強(qiáng)反洗錢管理，防范和控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提高新沂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱本行）反洗錢風(fēng)控能力和管理水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等監(jiān)管政策及相關(guān)反洗錢管理辦法，制定本規(guī)則。

第二條  本行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在行長(zhǎng)室領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，負(fù)責(zé)全行的反洗錢監(jiān)督管理工作，重大事項(xiàng)向董事會(huì)報(bào)告。

第三條  本本辦法適用于本行各分支機(jī)構(gòu)、部門。

第二章   組織機(jī)構(gòu)

第四條  本行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由行長(zhǎng)擔(dān)任，副組長(zhǎng)由分管副行長(zhǎng)擔(dān)任。成員包括：綜合管理部、合規(guī)管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、科技部、審計(jì)稽核部、監(jiān)察保衛(wèi)部等相關(guān)部室負(fù)責(zé)人為成員，發(fā)生部門及人員調(diào)整應(yīng)及時(shí)變更。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組是全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和管理機(jī)構(gòu)。

第五條  反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作辦公室，設(shè)在運(yùn)營(yíng)管理部，負(fù)責(zé)本行反洗錢日常工作。運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人兼任反洗錢辦公室主任。辦公室成員由領(lǐng)導(dǎo)小組指定人員組成，發(fā)生成員變更及時(shí)向辦公室報(bào)備。各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人是本單位反洗錢工作的第一責(zé)任人，對(duì)本單位有效實(shí)施反洗錢內(nèi)控制度負(fù)責(zé)。

第三章  工作職責(zé)

第六條  反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)：

（一）根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)本行的反洗錢管理工作；

（二）負(fù)責(zé)組織制定本行的反洗錢政策和內(nèi)控制度，將執(zhí)行情況及時(shí)向董事會(huì)匯報(bào)；

（三）負(fù)責(zé)審議、決策與反洗錢工作有關(guān)的管理工作事項(xiàng)；

（四）負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)反洗錢內(nèi)部控制制度有效實(shí)施及反洗錢實(shí)施細(xì)則、操作流程制定工作；

（五）負(fù)責(zé)督導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行反洗錢檢查工作的開展，確保反洗錢工作取得實(shí)效；

（六）負(fù)責(zé)為反洗錢工作推進(jìn)組織必要的人力、技術(shù)等資源，保證反洗錢工作目標(biāo)的落實(shí)；

（七）負(fù)責(zé)定期向董事會(huì)匯報(bào)本行反洗錢工作成果、重大事項(xiàng)及決策；

（八）當(dāng)本行發(fā)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)案件等重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，立即召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組臨時(shí)會(huì)議并向董事會(huì)報(bào)告；

（九）其他應(yīng)履行的反洗錢管理職責(zé)。

第七條  反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)工作職責(zé):

（一）負(fù)責(zé)推動(dòng)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各項(xiàng)工作；

（一）負(fù)責(zé)決定反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議的召開，審定會(huì)議議程;主持召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)議；

（三）負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議內(nèi)容及其他反洗錢重大事項(xiàng)組織討論并進(jìn)行決策；

（四）負(fù)責(zé)審定并簽發(fā)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議紀(jì)要，推動(dòng)會(huì)議決議落實(shí)；

（五）因故不能召集和主持會(huì)議時(shí)，決定接受委托召集和主持會(huì)議的人選。

第八條  反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)工作職責(zé):

（一）負(fù)責(zé)協(xié)助組長(zhǎng)推動(dòng)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各項(xiàng)工作開展及落實(shí)；

（二）負(fù)責(zé)受組長(zhǎng)委托，主持召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議；

（三）負(fù)責(zé)組織落實(shí)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議決議。

第九條  反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員工作職責(zé):

（一）負(fù)責(zé)向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組提交本業(yè)務(wù)條線的會(huì)議議題；

（二）負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)議議題參與討論、發(fā)表意見和建議；

（三）負(fù)責(zé)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組決議及其他反洗錢相關(guān)工作在本條線（部室）范圍內(nèi)的協(xié)調(diào)組織與推動(dòng)執(zhí)行。

第十條  反洗錢工作辦公室工作職責(zé):

（一）負(fù)責(zé)制訂本行反洗錢內(nèi)控基本制度，推動(dòng)本行反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)；

（二）負(fù)責(zé)制定全行反洗錢工作計(jì)劃并提交反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組審議，推動(dòng)本行反洗錢工作計(jì)劃的貫徹落實(shí)；

（三）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)本行反洗錢管理工作，推動(dòng)反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)；

（四）負(fù)責(zé)指導(dǎo)開發(fā)和優(yōu)化本行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)，確保反洗錢數(shù)據(jù)準(zhǔn)確報(bào)送，及時(shí)與人民銀行和中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心溝通相關(guān)情況；

（五）負(fù)責(zé)收集全行反洗錢工作中的重大疑難問題，提出解決方案與對(duì)策并提請(qǐng)召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議；

（六）負(fù)責(zé)組織反洗錢的培訓(xùn)與宣傳工作，對(duì)全行相關(guān)人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力；

（七）負(fù)責(zé)組織推動(dòng)全行各專業(yè)條線反洗錢檢查工作有效實(shí)施；

（八）負(fù)責(zé)研究國(guó)內(nèi)外同業(yè)反洗錢工作開展情況，積極參與反洗錢國(guó)內(nèi)外合作；

（九）負(fù)責(zé)向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組提交年度反洗錢工作報(bào)告；

（十）負(fù)責(zé)承辦反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作事項(xiàng)。

第十一條  反洗錢業(yè)務(wù)條線成員部門主要職責(zé)如下（運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、公司一部、資金營(yíng)運(yùn)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、零售部）：

（一）負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線管理工作中履行反洗錢工作要求，在本業(yè)務(wù)條線制度制定、流程設(shè)計(jì)等工作中落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)告報(bào)送、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存等各項(xiàng)內(nèi)控要求；

（二）負(fù)責(zé)定期對(duì)本條線業(yè)務(wù)制度、操作規(guī)程的有效性進(jìn)行回溯審查，確保將最新反洗錢監(jiān)管政策要求更新到本條線相關(guān)制度當(dāng)中；

（三）負(fù)責(zé)將本條線反洗錢工作中的重大疑難問題及擬解決措施提交反洗錢工作辦公室審議；

（四）負(fù)責(zé)本條線反洗錢會(huì)議議題的發(fā)起和材料準(zhǔn)備；

（五）負(fù)責(zé)將反洗錢培訓(xùn)納入本專業(yè)業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容；

（六）負(fù)責(zé)參與反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的開發(fā)，確保本業(yè)務(wù)條線產(chǎn)品的反洗錢數(shù)據(jù)能夠全面、準(zhǔn)確和及時(shí)的采集；

（七）負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線反洗錢工作開展情況的檢查、評(píng)估和考核；

（八）負(fù)責(zé)其他與本部門相關(guān)的反洗錢工作管理職責(zé)。

第十二條  辦公室職責(zé):

（一）負(fù)責(zé)對(duì)金融行業(yè)洗錢或恐怖融資相關(guān)輿情（含媒體報(bào)道、互聯(lián)網(wǎng)信息）進(jìn)行監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并通報(bào)反洗錢工作辦公室；

（二）負(fù)責(zé)協(xié)助向公安部門報(bào)送有關(guān)洗錢犯罪線索的交易；

（三）負(fù)責(zé)其他與本部門相關(guān)的反洗錢管理工作職責(zé)。

第十三條  科技創(chuàng)新部部門職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)根據(jù)監(jiān)管部門要求及業(yè)務(wù)部門需求組織評(píng)審、開發(fā)、測(cè)試及上線工作，優(yōu)化反洗錢相關(guān)信息系統(tǒng)，為反洗錢大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存等工作提供技術(shù)支持；

（二）負(fù)責(zé)省聯(lián)社、反洗錢監(jiān)管部門與全行反洗錢信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行及網(wǎng)絡(luò)的暢通；

（三）負(fù)責(zé)其他與本部門相關(guān)的反洗錢管理工作職責(zé)。

第十四條  審計(jì)部門職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)按照監(jiān)管部門要求定期對(duì)全行反洗錢工作進(jìn)行審計(jì)，包括對(duì)業(yè)務(wù)條線（部、中心）和全行反洗錢工作的審計(jì)指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并監(jiān)督糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題；

（二）負(fù)責(zé)其他與本部門相關(guān)的反洗錢管理工作職責(zé)。

第十五條  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)審核業(yè)務(wù)制度中反洗錢管理措施的合規(guī)性，確保各項(xiàng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施符合外部法律、法規(guī)等監(jiān)管的要求；

（二）負(fù)責(zé)反洗錢檢查工作的統(tǒng)籌管理，組織制定全行反洗錢檢查方案并組織實(shí)施；

（三）當(dāng)涉及反洗錢相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，提供專業(yè)法律意見及處理方案；

（四）負(fù)責(zé)其他與本部門相關(guān)的反洗錢工作管理工作職責(zé)。

第十六條  風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)審核業(yè)務(wù)、產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施是否滿足反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制要求；

（二）負(fù)責(zé)與本部門相關(guān)的反洗錢工作管理的工作職責(zé)。

第四章  議事規(guī)則及流程

第十七條  反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每年至少召開四次工作會(huì)議，組長(zhǎng)可以決定召開臨時(shí)會(huì)議。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門可根據(jù)本部門（條線）反洗錢工作實(shí)際情況，向反洗錢工作辦公室提議，并報(bào)組長(zhǎng)同意后召開臨時(shí)會(huì)議。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)議由組長(zhǎng)主持，組長(zhǎng)因故不能主持時(shí)，可授權(quán)副組長(zhǎng)主持。

第十八條  反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員因故不能出席反洗錢小組會(huì)議時(shí)，經(jīng)組長(zhǎng)批準(zhǔn)，可委托本部門其他人員出席會(huì)議，被委托人不得再轉(zhuǎn)委托其他人員。被委托人享有與委員相同的權(quán)利，委托期限于本次會(huì)議結(jié)束時(shí)終止。

第十九條  議題確定和會(huì)議材料準(zhǔn)備

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議議題由發(fā)起部門在反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議召開前七個(gè)工作日，將議題和材料以函件形式提交反洗錢工作辦公室。反洗錢工作辦公室對(duì)議題進(jìn)行匯總整理，報(bào)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)審批。

議題發(fā)起部門對(duì)會(huì)議材料的合規(guī)性、真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，會(huì)議材料由反洗錢小組辦公室審核。如存在材料不完整、內(nèi)容不符合相關(guān)制度規(guī)定等問題，反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)向材料提交部門反饋材料修改意見。材料提交部門在收到材料修改意見后，于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)材料進(jìn)行補(bǔ)充完善并再次提交審核。

第二十條  會(huì)議準(zhǔn)備

（一）反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)起草會(huì)議通知，預(yù)定會(huì)議室，安排人員進(jìn)行會(huì)議記錄，并將會(huì)議通知、會(huì)議材料等在會(huì)議召開前提交反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員；

（二）根據(jù)會(huì)議議程，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)確定需要其他相關(guān)列席部門時(shí)，由反洗錢工作辦公室在會(huì)議召開前發(fā)出書面通知。

第二十一條  會(huì)議紀(jì)要

會(huì)議紀(jì)要由反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)組織撰寫，報(bào)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)審批并以會(huì)議紀(jì)要形式印發(fā)。

第二十二條  會(huì)議材料存檔

會(huì)議材料由反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)存檔。

第二十三條  會(huì)議決議落實(shí)

相關(guān)責(zé)任部門負(fù)責(zé)落實(shí)會(huì)議決議，并將會(huì)議決議落實(shí)情況報(bào)反洗錢工作辦公室。

第二十四條  監(jiān)督檢查

反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)議決議落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)報(bào)告。

第五章  附  則

第二十五條  本規(guī)則由新沂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十六條  本規(guī)則自發(fā)文之日起施行。